12月8日，《財富管理與基金投資顧問》課程邀請到東方證券財富管理業務總部副總經理熊慶東先生為大家開講第七課。

熊慶東，金融學碩士，CFA， 2003年畢業於復旦大學，曾任職中國銀聯總公司銀行服務部副總經理；交通銀行總行個人金融業務部高階產品經理；浦發銀行總行私人銀行部投資管理團隊負責人；國金證券理財產品中心總經理，負責金融產品研究分析、投資策略和准入發行等；2020年12月至今，任東方證券財富管理業務總部副總經理。

在正式講解私人銀行客戶服務之前，熊老師首先為大家介紹了銀行業務的分類，並重點敘述了個人財富管理服務。隨著經濟不斷髮展，居民財富隨之快速增長，中國已成為全球第二大財富與高淨值人群市場。資管新規的釋出也對銀行理財產品的執行模式提出了更高要求。

對於財富管理業務，熊老師首先生動地闡述了其起源和發展過程，並重點就財富管理業務所含有的“為客戶服務”使命談了自己的感受和觀點。此後，熊老師分類介紹了現金管理類、固定收益類、權益類、衍生品類、股權類及另類財富管理產品與工具，並在此基礎上從核心增益點、服務主旨、業務重心幾個角度比較了財富管理和資金管理兩種業務的不同。

針對證券公司開展的財富管理業務，熊老師結合例項，為大家講述了證券公司對高淨值客戶財富管理服務的實踐，從網點佈局、交易通道、產品管理與創設、專業服務等方面列舉了證券公司的業務優勢，並介紹了東方證券如何為高淨值客戶提供個性化服務，讓聽課同學們能更全面地理解財富管理業務的運營模式。隨著課程不斷深入，同學們也生髮了不少思考和想法，並在課程結尾與熊老師進行了互動交流。

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