本來透過上大學

可能會有一個很美好的未來

但是現在會直接面臨失學

甚至可能以後

考公務員一類的

都會受到影響

交友廣告背後的層層圈套

楊先生是河南洛陽一家企業的員工，因工作原因經常到外地出差。一天，在刷影片時，他看到一則同城交友的廣告：充值98元，即可入會，免費交友。

這讓楊先生有些心動，他向對方轉賬98元，成了會員，卻被告知還需做4個小任務，才能同城交友。

在對方指導下，楊先生向對方轉了500元，經過一番操作，成功提現580元到銀行卡里。隨後，他又按對方要求，完成了4個所謂的“任務”，獲得3000餘元盈利。

雖然沒有達到網路交友的初衷，但簡單操作一下就能掙錢，這讓楊先生心動不已，他充值的數額也不斷增加。

漸漸地，楊先生給對方轉了近20萬元，他想退出，系統卻提示延時操作致錯誤，無法提現。眼看著錢就要被凍結了，為了能儘快將投入的錢變現，楊先生只好按照要求，又籌了20多萬元給對方，結果仍然沒有到賬。

楊先生賬上有幾十萬元，他聯絡對方，想讓對方幫忙解封，卻被告知要先打餘額50%的款，不然沒有其他辦法。在連續給對方充值了43萬元後，楊先生髮覺不對勁，於是報警尋求幫助。

5天內上千萬流水

那段時間，當地警方透過串併案件發現，全國在河北、山東、浙江等地，有50多位受害者遭遇了同樣情形。

這些案件的手法和以往不同，不是過去單一的資金流，僅用一張銀行卡與受害者交易。犯罪分子大量收購銀行卡，透過一級、二級、三級銀行卡，將資金拆分，來回轉賬，以此來擾亂公安機關的視線。

在楊先生被騙的資金中，僅之前的一筆43萬元，就用了將近200張銀行卡，層層拆分。

其中，有10萬元贓款，透過轄區內王某名下的銀行卡往下拆分。楊先生從被騙到報案的短短5天內，王某的這張銀行卡上就有了上千萬元資金流水。

經查，王某是一個2000年出生的小姑娘，在當地一家商場打工。當時，在沒有其他收入來源的情況下，她新辦了一張銀行卡，同時辦理U盾，開通了網上銀行業務。

審訊中，王某交代，朋友張某說要收購銀行卡走賬，她看張某透過新辦兩張銀行卡獲利後，就動心了。辦完銀行卡，張某給了她3000元酬勞，她隨即拉另一個朋友入夥，從中賺了2500元好處費。

事實上，除了王某提供的兩張卡外，還有張某名下的兩張卡、以及轄區內另外4人名下的7張卡也都在資金池裡出現過，而這幾人和張某都是朋友、同學或同村的關係。

7名大學生流水高達上億

經過偵查，警方先後抓捕了張某、韓某等人。其中，張某負責找人收取銀行卡，這些銀行卡大多辦理了U盾，可以頻繁大額轉賬。每辦一張卡，張某會從中抽成1500元。

而他的上線韓某，會專門操控涉案銀行卡進行洗錢。韓某交代，這些騙來的錢到賬後，他們會利用收來的銀行卡將這些錢一步步拆分、轉移，最後透過上線梁某的對接，流向境外。

隨後，警方先後抓獲了梁某、以及另外兩個和韓某同層級的團伙成員，這當中涉案的銀行卡又有30多張。當中有7張銀行卡的資金流水，加起來高達上億元，而這7張卡的開戶人，都是剛剛滿18週歲的在校大學生。

警方分別對這7人進行訊問，其中一名大學生小胡說，當時比較愛玩，再加上談戀愛，正好缺錢。聽朋友說能掙錢，就出租了自己的銀行卡、U盾和電話卡。

另一名大學生小趙，是一名牌大學的在讀生。從好友處知道這個賺錢門路後，他不但拿自己的卡獲利2000元，還按對方要求，拉上了4名同學。

截至目前，警方抓獲犯罪嫌疑人45名，查扣涉案的銀行卡156張，經過審計，這些銀行卡的過賬流水加起來高達17。3億餘元。

找到犯罪嫌疑人後，警方迅速凍結了他們銀行卡上的贓款餘額，共計70餘萬元。這些錢按照比例歸還給了受害者，或許能為他們抵償一些損失，而案件中其他在逃的涉案人員，警方仍在追捕當中。

近年來，網路詐騙案層出不窮，詐騙分子的手段也讓人防不勝防。許多大學生因為剛剛離開高中校園、初入大學生活，社會經驗不足，安全意識和自我保護意識都相對欠缺，很容易受到犯罪分子的誘惑，甚至觸碰到法律底線。

面對形形色色的網路詐騙，大學生應樹立正確的消費觀念，不輕信低門檻、高回報的網路廣告，加強自我防範，保護好自己的個人資訊，不要因貪圖小利受到誘惑，最終因小失大。

普法時間

Q：本案中所涉及的有特殊身份的在校大學生，他們會面臨什麼樣的處罰呢？

A：本案中這些涉案的在校大學生出租、出賣自己的銀行卡，被詐騙集團用於轉移贓款。這樣的行為，首先會面臨銀行部門的懲戒，他們會在5年之內，被限制使用銀行的非櫃面業務，而且這個非櫃面業務的限制，包括像微信、支付寶這樣的第三方支付，快捷支付方式也不能使用。同時徵信也會受到一定的影響，對他們的生活會形成很大的影響。對於大學生這個特殊群體來講，我國的司法機關在具體的案件辦理中，始終貫徹寬嚴相濟、以寬濟嚴，堅持的還是懲前毖後、治病救人的形式政策。那麼對於其中情節比較嚴重的，可能會涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪，比如多次辦卡、出租、出售，達到了5張以上；或者是違法所得達到了1萬元以上；或者幫助轉移贓款、支付結算達到了20萬元以上。在這種情況下，就會構成幫助資訊網路犯罪活動罪，會面臨三年以下有期徒刑、拘役或管制，並處或單處罰金。一旦遭受到刑事處罰，對於這些在校大學生來講後果極為嚴重，很有可能他的學業、就業都會受到極大的影響，整個人生的軌跡，可能也會發生改變。

記者 | 李偉 張博