曾經的線下理財“四巨頭”之一信和財富，於2019年5月被警方立案偵查。時隔兩年，“信和系”後事如何？
近日，朝陽區法院公佈的一份刑事判決書顯示，時任信和財富事業部總經理孟某宇違反國家規定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，犯非法吸收公眾存款罪，一審被判有期徒刑四年，罰金20萬元。
據判決書透露，“信和系”實控人等多人在全國多地設立分公司，利用多個P2P平臺吸引不特定公眾投資。經初步統計，吸收資金共計1200餘億元。這個數額，“e租寶”和“唐小僧”等亦難望其項背。
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“信和系”吸金1200餘億
“眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了”，在短暫興盛後，P2P行業曾經的佼佼者接連暴雷，“信和系”平臺正是其中一例。
因涉嫌非法吸收公眾存款等，“信和系”實控人及高管均被刑拘。近期，朝陽區法院公佈了信和財富投資管理（北京）有限公司事業部總經理孟某宇的刑事判決書，透露了“信和系”的瘋狂。
據朝陽區人民檢察院指控——
人員：孟某宇，夥同夏某（另案處理）、夏某兵（另案處理）等人；
時間：2014年至2019年5月間；
地點：位於北京市朝陽區東三環北路甲19號樓嘉盛中心、豐臺區漢威國際廣場3區3號樓等地的信和財富投資管理（北京）有限公司、信和上融網路科技（北京）有限公司、信和惠民投資管理（北京）有限公司等關聯公司內；
形式：透過門店業務人員“地推”、媒體廣告等形式進行公開宣傳，利用“信和大金融”“金信網”“資產家”等P2P平臺，以債權轉讓的方式與集資參與人簽訂《定向委託認購協議》《魔投系列服務協議》等協議，承諾高額回報，吸引不特定公眾投資。
據悉，夏某等人在全國多地設立分公司、開設線下門店從事上述吸收資金業務。經初步統計，夏某等人吸收資金共計1200餘億元。這個數額，“e租寶”和“唐小僧”均難望其項背。
線上+線下瘋狂展業
公開資料顯示，信和財富成立於2012年5月，以做線下理財起家。2014年9月，其曾在打出“信和財富，說話算數”的廣告語，藉著P2P行業的東風，快速開啟擴張序幕。
天眼查APP資訊顯示，信和財富曾在全國範圍內曾開設過402家分公司，線下理財業務佈局非常廣泛。此外，信和財富還關聯三家P2P平臺，即信和大金融、金信網、資產家。
其中，信和大金融2014年上線，上線後推出了“魔投”、“資產家”、“借麼”等產品。由金葵花資本管理公司持股90%，夏某持股10%共同控股，其中金葵花資本由劉某芳持股90%，夏某兵持股10%控股。截至2018年底，三家P2P平臺累計規模超百億。
2015年7月，大連市處置非法集資相關部門指出，包括信和財富大連分公司在內的9家企業，“在我市各公園、超市、早晚市場和商場向不特定物件釋出各類投資理財宣傳材料，承諾年化收益8%到15%不等，上述企業屬於普通類工商企業，不能從事與投融資理財業務相關的金融業務，更不得以任何名義、任何形式向社會不特定物件吸收資金。”
2016年，信和財富部分產品開始出現逾期，至2017年大面積被投資者控告產品逾期未兌付。2019年5月底，信和大金融和金信網被北京朝陽經偵查封，辦公室大門被直接貼上了封條。
據北京公安局朝陽分局官方微信釋出情況通報稱，2019年5月30日，朝陽公安分局依法對信和上融網路科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，並於當日對公司實際控制人夏某（男，49歲）等100餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。
警方表示，已向全國公安機關釋出協查通報，協助做好投資人舉報受理工作。投資人接報案、調查取證、人員審查、資產追繳等偵辦工作已同步推進。
此後，各地公安機關陸續釋出案情通報，要求集資參與人前往公安機關報案。由於信和財富涉及線上線下業務，且門店遍及全國，調查難度相當大。
非吸7億被判四年
回到此次案件中來，對於熱衷於廣泛宣傳的信和財富來說，實控人夏某等人長期藏匿於背後，前臺宣傳職能大多由本案中的信和財富事業部總經理孟某宇進行。
例如，在被大連市處置非法集資相關部門點名後，2015年9月，信和財富即在大連舉辦了“信和財富杯”中國環渤海帆船拉力賽。
彼時孟某宇表示，信和財富冠名2015中國環渤海帆船拉力賽，希望傳遞信和財富“普惠金融，惠及大眾，信用中國，和諧共富”的願景，力爭成為中國互網聯金融服務創新發展的引領者。
另外，在“信和系”產品出現逾期而被質疑之際，孟某宇曾對媒體表示，嚴格風控管理一直以來都是信和財富發展的重中之重，公司擁有千餘人的實地考察團隊，針對每一筆借款業務、針對每一個借款人，均做到100%實地考察；再透過近千人的信審專家團隊進一步審查，做到對投資風險的全方位把控，保障投資人資金的安全無虞。
在“信和系”崩塌後，2019年7月，孟某宇被北京市公安局朝陽分局垡頭派出所民警抓獲。經查，孟某宇本人參與吸收資金高達7億餘元。案發後及法院審理期間，孟某宇家屬代為退繳220萬元。
對於檢察院指控的主要事實和罪名，孟某宇均不持異議。其辯護人提出，孟某宇如實供述犯罪事實，認罪認罰，在共同犯罪中所起作用較小，積極退賠集資參與人經濟損失，且系初犯、偶犯，建議法庭對孟某宇減輕處罰。
對此，法院認為孟某宇違反國家金融管理規定，夥同他人面向社會公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數額巨大，其行為觸犯了刑律，已構成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。
針對其適用緩刑的辯解，法院指出，孟某宇後期作為信和財富投資管理（北京）有限公司事業部總經理，負責對該公司融資事宜的管理，參與犯罪時間較長，且僅退繳部分違法所得，不屬於犯罪情節較輕可以適用緩刑的情形。
最終一審法院判決：孟某宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金20萬元。繼續追繳其違法所得，用於退賠集資參與人經濟損失。