哲客資訊

2022年，農發行龍巖分行認真落實各項工作要求，深入推進全面風險管理，完善內控合規體系建設，夯實全面依法治行基礎，提升反洗錢工作質效，提高案件防控水平，為促進全行各項業務健康有序發展提供有力保障[…]

在《自評估指引》釋出後，考慮外購自評估系統無法完全貼合公司實際情況，富德生命人壽結合公司客戶、產品、渠道、地域等風險特徵，自主建立“個性化”“動態”的自評估指標體系，研發建設“全面評估+專項評估+整改追蹤”的洗錢風險自評估系統[…]

而業務違規，則主要指的是“未按照規定履行客戶身份識別義務”“未按照規定儲存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”“違反保密規定，洩露有關資訊”“拒絕[…]

規則引擎無法對隱藏在正常貿易交易和低頻轉賬交易中的可疑行為進行有效識別，也無法對海量交易和複雜交易手段的洗錢行為進行識別，這是目前反洗錢技術面臨的巨大挑戰[…]

按照印度執法局的官方解釋：“小米從印度製造商那裡採購完整製造的手機和其他產品，沒有從三家外國實體公司獲得服務，卻將這些款項轉移給這些實體公司，這違反了印度當地的法律法規[…]

對此，該公司一方面不斷強化全員培訓，提高全員對反洗錢的認識，透過每週定期召開一次反洗錢培訓活動，對《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》等相關法律制度進行深入學習，普及反洗錢基本知識，強化員工深刻領悟反洗錢工作的重要性，有效提高全員風險[…]

3月8日，中國人民銀行杭州中心支行行政處罰資訊公示，第三方支付機構商盟商務服務有限公司（以下簡稱“商盟商務”）因存在違反支付清算管理相關規定、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告等違規行為，被警告，沒收違法所得2[…]

根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，反洗錢是指為了預防透過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相[…]

談及反洗錢中心在虛擬資產監管方面下一步的工作計劃，苟文均提到，反洗錢中心將繼續完善虛擬資產洗錢及相關犯罪的風險識別特徵，加強與執法部門的資訊共享與協查合作，密切監測地下虛擬貨幣交易活動，穿透識別虛擬資產交易的實質[…]

第三種，手機銀行賬戶經常性的大額交易行為[…]